ВЫСШИЙ АРБИТРАЖНЫЙ СУД РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

 

ОПРЕДЕЛЕНИЕ

от 23 марта 2009 г. N 1039/09

 

ОБ ОТКАЗЕ В ПЕРЕДАЧЕ ДЕЛА В ПРЕЗИДИУМ

ВЫСШЕГО АРБИТРАЖНОГО СУДА РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

 

Коллегия судей Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации в составе председательствующего судьи Прониной М.В. и судей Марамышкиной И.М., Харчиковой Н.П., рассмотрел в судебном заседании заявление открытого акционерного общества Банк "Монетный дом" (правопреемник открытого акционерного общества "Коммерческий банк "Мечел-банк") (г. Челябинск) от 14.01.2009 N 05-0187 о пересмотре в порядке надзора решения Арбитражного суда Челябинской области от 04.08.2008 по делу N А76-4010/2008-16-196, постановления Восемнадцатого арбитражного апелляционного суда от 02.10.2008 и постановления Федерального арбитражного суда Уральского округа от 16.12.2008 по тому же делу по иску открытого акционерного общества "Коммерческий банк "Мечел-банк" к обществу с ограниченной ответственностью "Дикси-Челябинск" (г. Челябинск) о взыскании 1 003 719 рублей 26 копеек.

Другие лица, участвующие в деле - общество с ограниченной ответственностью "Икос" (г. Челябинск).

Суд

 

установил:

 

открытое акционерное общество "Коммерческий банк "Мечел-банк" (далее - банк, финансовый агент), переименованное в дальнейшем в открытое акционерного общество Банк "Монетный дом", обратилось в Арбитражный суд Челябинской области с иском к обществу с ограниченной ответственностью "Дикси-Челябинск" (далее - общество "Дикси-Челябинск", дебитор) о взыскании задолженности в размере 994 735 рублей 40 копеек, процентов за пользование чужими денежными средствами за период с 30.01.2008 по 30.03.2008 в размере 8 983 рублей 86 копеек, а также процентов за пользование чужими денежными средствами с 31.03.2008 по день фактической уплаты.

Решением от 04.08.2008, оставленным без изменения постановлением Восемнадцатого арбитражного апелляционного суда от 02.10.2008 и постановлением Федерального арбитражного суда Уральского округа от 16.12.2008, исковые требования удовлетворены частично; с общества "Дикси-Челябинск" в пользу банка взыскано 91 578 рублей 96 копеек задолженности, 1445 рублей 95 копеек процентов за пользование чужими денежными средствами за период с 30.01.2008 по 30.03.2008, а также проценты за пользование чужими денежными средствами за период с 31.03.2008 по день фактической уплаты денежных средств по ставке Центрального банка России 10,25 процентов. В удовлетворении остальной части исковых требований отказано.

Заявитель не согласен с обжалуемыми судебными актами, считает не соответствующими фактическим обстоятельствам дела и представленным доказательствам выводы судебных инстанций об отсутствии оснований для взыскания с ответчика истребуемой суммы, ссылается на неправильное применение судами норм материального права.

Исходя из доводов, изложенных в заявлении, а также из содержания указанных судебных актов, суд не находит оснований, предусмотренных статьей 304 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, для передачи дела в Президиум Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации.

Как установлено судебными инстанциями, между банком (финансовым агентом) и ООО "Икос" (далее - общество "Икос", клиентом) был заключен генеральный договор об осуществлении факторингового обслуживания от 30.08.2007 N 10, в соответствии с условиями которого финансовый агент принял на себя обязательства осуществлять финансирование клиента в течение обусловленного срока, а клиент обязался уступать финансовому агенту денежные требования (существующие и/или будущие), вытекающие из предоставления клиентом товаров, выполнения им работ или оказания услуг покупателям, именуемых дебиторами, на условиях отсрочки платежа в течение срока действия договора, заключенного между дебитором и клиентом.

Конкретное денежное требование клиента к дебитору, его размер, основание, срок исполнения, размер денежных средств, передаваемых в качестве финансирования, и сроки их передачи указываются в дополнительных соглашениях к генеральному договору.

В течение срока действия договора финансовому агенту переходят соответствующие денежные требования в полном объеме, включая все иные права требования, вытекающие для клиента из договора, заключенного с дебитором (пункт 1.3 договора). Денежное требование считается перешедшим от клиента к финансовому агенту в момент выплаты клиенту суммы финансирования, если иное не установлено договором или дополнительным соглашением к нему (пункт 1.5 договора).

Клиент обязан письменно уведомить дебитора об уступке денежного требования финансовому агенту с определением надлежащего требования, а также указанием финансового агента, которому должен быть произведен платеж (пункт 3.7). Все платежи, поступающие в адрес клиента по уступленным требованиям, после выплаты финансовым агентом финансирования клиент обязан перечислить финансовому агенту в течение двух банковских дней (пункт 3.11).

В случае неоплаты или неполной оплаты денежного требования дебитором финансовый агент имеет право по истечении 30 дней с даты наступления срока платежа по договору купли-продажи требовать от клиента перечислить в течение трех банковских дней разницу между суммой уступленного денежного требования и суммой фактически выплаченной дебитором финансовому агенту (пункт 4.12).

В случае неисполнения клиентом в указанный срок условий пункта 4.12 клиент считается просрочившим обязательство по возврату сумм финансирования. В этом случае финансовый агент имеет право списывать в безакцептном порядке с расчетного счета клиента или удерживать из денежных средств, поступающих финансовому агенту от дебитора в соответствии с договором, суммы просроченных денежных требований, на которые распространяется действие договора. Кроме этого, финансовый агент имеет право требовать уплаты пеней в размере 0,1 процента от этой суммы за каждый день просрочки (пункт 5.2).

Между обществом "Икос" (поставщиком) и обществом "Дикси-Челябинск" (покупателем) был заключен договор поставки от 10.01.2006, по условиям которого поставщик обязался поставлять (передавать в собственность), а покупатель принимать и оплачивать товары по ценам, согласованным сторонами и указанным в спецификации, являющейся неотъемлемой частью договора.

На основании соглашения об осуществлении факторингового обслуживания от 18.09.2007 N 1 банк (финансовый агент) и общество "Дикси-Челябинск" (дебитор) установили закупочный лимит, в пределах которого банк обязался осуществлять финансирование общества "Икос" (поставщик, клиент), в сумме договора о поставке товаров или предоставлении услуг, действующего между дебитором и клиентом. Клиентом является предприятие-поставщик, с которым у финансового агента заключен генеральный договор об осуществлении факторингового обслуживания (то есть общество "Икос").

Положениями соглашения от 18.09.2007 N 1 предусмотрено, что финансовый агент открывает дебитору счет для осуществления факторингового обслуживания. Финансовый агент имеет право на все суммы, поступившие во исполнение денежного требования от дебитора на указанный счет.

Финансовый агент в течение трех банковских дней по просьбе дебитора вправе предоставить ему доказательства того, что уступка денежного требования финансовому агенту действительно имела место (пункт 2.4).

Дебитор принял на себя обязательства оплатить товар, работы, услуги в течение либо в конце срока действия договора и отсрочки платежа, установленной договором поставки (пункт 3.1 договора).

В соответствии с пунктом 3.4 соглашения дебитор обязан сообщать финансовому агенту обо всех изменениях правового или экономического характера, влияющих на возможность исполнения обязательств, являющихся предметом договора. Данная информация сообщается дебитором финансовому агенту в письменном виде не позднее банковского дня за днем, когда эта информация оказалась в распоряжении дебитора.

Кроме того, между финансовым агентом и клиентом (поручителем) был заключен договор от 07.09.2007 N П 10-37-1, по условиям которого клиент обязался перед финансовым агентом отвечать в полном объеме за неисполнение или ненадлежащее исполнение дебитором (обществом "Дикси-Челябинск") своих обязательств по генеральному договору от 30.08.2007 N 10.

В случае, если дебитор не гасит в установленный соглашением срок задолженность, а также не выполнит иных обязательств, предусмотренных соглашением, финансовый агент вправе удовлетворить свое требование путем предъявления последнего к поручителю (пункт 2.1 договора поручительства).

Поручитель обязуется в течение трех дней после направления уведомления финансовым агентом о неисполнении дебитором обязательств по соглашению уплатить сумму задолженности на расчетный счет финансового агента (пункт 3.1).

При непоступлении суммы долга на расчетный счет финансового агента по истечении срока, указанного в пункте 3.1 договора, сумма долга снимается финансовым агентом с расчетного счета поручителя, открытого в ОАО КБ "Мечел-банк", в безакцептном порядке (пункт 3.2 договора поручительства).

Уведомлением от 14.09.2007 финансовый агент уведомил дебитора о том, что с 17.09.2007 по всем поставкам оплата производится на указанный финансовым агентом счет.

Во исполнение генерального договора об осуществлении факторингового обслуживания от 30.08.2007 N 10 банк осуществил финансирование общества "Икос" на сумму 2 316 185 рублей 33 копейки.

В счет оплаты задолженности общество "Дикси-Челябинск" перечислило банку 1 321 449 рублей 93 копейки, от возмещения оставшейся суммы отказалось, ссылаясь на перечисление 903 156 рублей 44 копеек в адрес общества "Икос", что послужило основанием для обращения банка в арбитражный суд с рассматриваемыми исковыми требованиями.

Суды удовлетворили исковые требования в сумме 91 578 рублей 96 копеек, что является разницей между суммой, подлежащей перечислению дебитором финансовому агенту, и перечисленной дебитором в адрес клиента.

При этом суд исходил из положений абзаца 2 пункта 1 статьи 826 Гражданского кодекса Российской Федерации, которым предусмотрено, что денежное требование, являющиеся предметом уступки, должно быть определено в договоре клиента с финансовым агентом таким образом, который позволяет идентифицировать существующее требование в момент заключения договора, а будущее требование - не позднее, чем в момент его возникновения.

В качестве основания возникновения денежного требования, являющегося предметом уступки в соответствии с генеральным договором от 30.08.2007 N 10 и соглашением от 18.09.2007 N 1, банк ссылался на договор поставки от 10.01.2006, заключенный между обществом "Дикси-Челябинск" и обществом "Икос".

Ввиду несогласования существенных условий о предмете договора суд признал вышеуказанный договор поставки от 10.01.2006 незаключенным.

При этом судом указано, что генеральный договор от 30.08.2007 N 10 и соглашение от 18.09.2007 N 1 являются заключенными, так как взаимоотношения общества "Дикси-Челябинск" и общества "Икос" по поставке имеют характер разовых сделок купли-продажи, оформленных надлежащим образом.

Дебитор, произведя оплату за товары обществу "Икос" (клиенту) на сумму 903 156 рублей 44 копейки, не информировал финансового агента об указанных обстоятельствах, как это предусмотрено пунктом 3.4 соглашения от 18.09.2007 N 1.

В заявлении о пересмотре судебных актов в порядке надзора банк ссылается на то, что в связи с надлежащим уведомлением общества "Дикси-Челябинск" об уступке денежного требования, к спорным правоотношениям необходимо применять положения статьи 830 Гражданского кодекса Российской Федерации, которыми предусмотрено, что должник обязан произвести платеж финансовому агенту при условии, что он получил от клиента либо от финансового агента письменное уведомление об уступке денежного требования данному финансовому агенту.

Данный довод заявителя не может быть признан состоятельным ввиду нижеследующего.

Проанализировав условия генерального договора от 30.08.2007 N 10 и договора поручительства от 07.09.2007 N П10-37-1, оценив доказательства, представленные сторонами, в соответствии со статьей 71 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суды пришли к выводу о наличии на стороне общества "Икос" (клиента) обязанности возместить банку денежные средства, поступившие в его адрес по уступленным требованиям.

При этом суды ссылаются на положения пункта 3 статьи 827 Гражданского кодекса Российской Федерации, которыми предусмотрено, что клиент не отвечает за неисполнение или ненадлежащие исполнение должником требования, являющегося предметом уступки, в случае предъявления его финансовым агентом к исполнению, если иное не предусмотрено договором между клиентом и финансовым агентом.

Генеральным договором от 30.08.2007 N 10 предусмотрена такая возможность привлечения клиента к ответственности, в частности пунктом 3.11 стороны установили, что все платежи, поступающие в адрес клиента по уступленным требованиям, после выплаты финансовым агентом финансирования, клиент обязан перечислить финансовому агенту в течение двух банковских дней.

Такая же обязанность общества "Икос" установлена и договором поручительства от 07.09.2007 N П 10-37-1.

Несмотря на предложение суда о привлечении общества "Икос" в качестве второго ответчика, соответствующих заявлений об изменении процессуального положения общества "Икос" истец не заявлял, исковых требований не предъявлял. Правом на безакцептное списание денежных средств со счета клиента в соответствии с пунктом 5.2 генерального договора на осуществление факторингового обслуживания от 30.08.2007 N 10 и пунктом 3.2 договора поручительства от 07.09.2007 N п 10-37-1 финансовый агент также не воспользовался.

Учитывая изложенное, руководствуясь статьями 299, 301, 304 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Суд

 

определил:

 

в передаче дела N А76-4010/2008-16-196 Арбитражного суда Челябинской области в Президиум Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации для пересмотра в порядке надзора решения от 04.08.2008, постановления Восемнадцатого арбитражного апелляционного суда от 02.10.2008 и постановления Федерального арбитражного суда Уральского округа от 16.12.2008 по тому же делу отказать.

 

Председательствующий судья

М.В.ПРОНИНА

 

Судья

И.М.МАРАМЫШКИНА

 

Судья

Н.П.ХАРЧИКОВА